AML (Kara Para Aklamayı Önleme) nedir?

AML (anti-money laundering), suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemeye yönelik düzenleme ve uygulamaların bütünüdür. Türkiye'de bu alanın otoritesi MASAK'tır (Mali Suçları Araştırma Kurulu); yükümlü kuruluşlar şüpheli işlem bildirimi, müşteri tanıma (KYC) ve kayıt saklama yükümlülüklerine tabidir. Fintech tarafında AML uyumu; işlem izleme sistemleri, yaptırım listesi taramaları ve risk bazlı müşteri değerlendirmesiyle sağlanır. Regtech çözümleri bu süreçlerin otomasyonunda kritik rol oynar.