Sözlük
MASAK nedir?
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı mali istihbarat birimidir; suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kurallarını koyar, şüpheli işlem bildirimlerini alır.
Bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, aracı kurumlar ve kıymetli maden aracıları MASAK mevzuatı kapsamında 'yükümlü'dür: müşteriyi tanımak (KYC), riskli işlemleri izlemek, şüpheli işlemleri bildirmek ve kayıtları saklamak zorundadır. Fintech'ler için pratikte en görünür etkileri; hesap açılışında kimlik tespiti, belirli tutarların üzerindeki işlemlerde ek bilgi talebi ve kripto transferlerinde gönderen/alıcı bilgisinin iletilmesini zorunlu kılan 'seyahat kuralı'dır (Aralık 2024 değişikliği). MASAK 2025'te kripto çekimlerine bekleme süreleri, 2026'da hawala ve alternatif değer transfer sistemleri için şüpheli işlem rehberi yayımladı. Mevzuat değişikliklerini mevzuat takibi sayfamızda izleyebilirsiniz.