MASAK Genel Tebliği 34: BM listeleme kararlarında işlem erteleme

Hazine ve Maliye Bakanlığı, 23 Eylül 2026 tarihli ve 33379 sayılı Resmî Gazete’de Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 34)’ü yayımladı. Tebliğ, yayımı tarihinde yürürlüğe girdi (madde 6); metinde geçiş süresi öngörülmüyor. Aynı gün, ön ödemeli kart ve mobil ödeme eşiklerini yükselten limit değişikliği de yayımlandı.

Tebliğin içeriği (Resmî Gazete metni)

• Amaç ve kapsam (md. 1): 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun kapsamına giren Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi listeleme kararlarına konu kişi, kuruluş veya organizasyonlarla ilgili olarak 5549 sayılı Kanun çerçevesinde ivedilikle alınması gereken tedbirleri belirlemek.
• Duyuru (md. 4): Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla iletilen bilgiler MASAK Başkanlığı’nın internet sitesinde yayımlanarak duyurulur.
• Yükümlülerin görevi (md. 5): Yükümlüler, karara konu kişi, kuruluş veya organizasyonlar tarafından gerçekleştirilmek istenen işlemlerin ivedilikle MASAK’a bildirilmesine ve ertelenmesine yönelik gerekli tedbirleri almakla yükümlü. “Yükümlü”, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 4 üncü maddesinde sayılanlar ile şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri olarak tanımlanıyor (md. 3).

Fundalina’nın haftalık derlemesi bu tebliği “işlem anında yaptırım taraması zorunluluğu” olarak yorumluyor; tebliğ metninde “tarama” ifadesi veya tarama yönteminin ayrıntısı yer almıyor, yalnızca bildirim ve erteleme yükümlülüğü var. Bu tebliğin ödeme ve e-para kuruluşlarına pratikte nasıl yansıyacağı MASAK/ilgili düzenleyici rehberlerine bağlı. Kavramlar için AML ve KYC sözlük sayfalarımıza bakın.